संजय ट्रेडिंग प्राइवेट लिमिटेड (एसटीपीएल) थोक बिक्री वितरण के व्यवसाय में लगी हुई है चावल और अनाज, अनाज मंडी, कोटा में। बिजनेस को बढ़ाने के लिए कंपनी को चाहिए कुछ अतिरिक्त कार्यशील पूंजी वित्त। कंपनी ने अपने बैंकर- स्टार बैंक ऑफ कोटा से संपर्क किया (बैंक) कैश क्रेडिट सीमा को मौजूदा ₹2.35 करोड़ से बढ़ाकर ₹3.90 करोड़ करने के लिए और बैंक को तीन अचल संपत्तियां (जो संजय के नाम पर हैं) की पेशकश की कंपनी के प्रबंध निदेशक और गारंटर) जो एक पंजीकृत के माध्यम से खरीदे गए थे उक्त नकद क्रेडिट सीमा को सुरक्षित करने के लिए बंधक के रूप में बिक्री विलेख दिनांक 22.11.2019)। स्टार बैंक ऑफ कोटा ने संपत्ति का साम्यिक बंधक सुनिश्चित करने के बाद नकद ऋण सीमा स्वीकृत की कंपनी को ₹3.90 करोड़। कोटा के स्टार बैंक को संपत्तियों के बंधक का पंजीकरण भी "सेंट्रल" में मिल गया सिक्योरिटीजेशन एसेट रिकंस्ट्रक्शन एंड सिक्योरिटी इंटरेस्ट ऑफ इंडिया" (सीईआरएसएआई) के तहत रजिस्ट्री SARFAESI अधिनियम, 2002 के प्रावधान। बाजार में बेहद कम मार्जिन और कड़ी प्रतिस्पर्धा को देखते हुए कंपनी का कारोबार प्रतिकूल प्रभाव पड़ा और एसटीपीएल को तरलता संकट का खामियाजा भुगतना पड़ा और डिफ़ॉल्ट का सामना करना पड़ा नकद ऋण के पुनर्भुगतान/सेवा में और बाद में, बैंक खाते को इस प्रकार वर्गीकृत किया गया था स्टार बैंक ऑफ कोटा के बही-खातों में एन.पी.ए. कंपनी को रिकॉल नोटिस भेजा गया लेकिन कोई जवाब नहीं आया दिया गया था. बैंक ने SARFAESI, अधिनियम, 2002 की धारा 13(2) के तहत एक नोटिस जारी किया कंपनी ने उसमें उल्लेख किया है कि बैंक सुरक्षित संपत्तियों और वसीयत पर कब्ज़ा कर लेगा कंपनी का प्रबंधन भी अपने हाथ में ले लें। इन परिस्थितियों में, संजय दिवालियापन और दिवालियापन के तहत सहारा लेना चाहते थे संहिता, 2016 (आईबीसी, 2016) हालांकि उन्हें यह आशंका है कि आईबीसी के प्रावधान, 2016 उनके मामले में लागू नहीं हो सकता है। फिर भी, नोटिस प्राप्त होने के बाद, कंपनी ने कॉर्पोरेट की शुरुआत के लिए आवेदन किया दिवाला और दिवालियापन संहिता की धारा 10 के तहत दिवाला समाधान प्रक्रिया (सीआईआरपी)। (आईबीसी), 2016। सीआईआरपी आवेदन को निर्णय प्राधिकारी द्वारा स्वीकार कर लिया गया था, स्थगन था घोषित किया गया और एक अंतरिम समाधान पेशेवर (आईआरपी) नियुक्त किया गया। आईआरपी ने लेनदारों के दावों का मिलान किया। कोटा के स्टार बैंक ने अपना दावा प्रस्तुत किया वित्तीय ऋणदाता. कोटा के स्टार बैंक के अलावा कुछ अन्य ऑपरेशनल क्रेडिटर्स ने भी आवेदन किया था दावा. ऋणदाताओं की समिति का गठन किया गया जिसमें एक वित्तीय समिति थी लेनदार यानी स्टार बैंक ऑफ कोटा। इस बीच सरफेसी अधिनियम, 2002 की धारा 13(2) के तहत नोटिस की अवधि समाप्त हो गई थी और कोटा के स्टार बैंक ने गिरवी रखी गई सुरक्षित संपत्तियों पर कब्ज़ा करना शुरू कर दिया संजय व्यक्तिगत गारंटर के रूप में। संजय ने कंपनी की इस बात को ध्यान में रखते हुए बैंक की इस कार्रवाई पर कड़ा विरोध जताया कंपनी के खिलाफ सभी कानूनी कार्यवाही पर रोक लगा दी गई है निर्णायक प्राधिकारी और इसलिए, बैंक का कब्ज़ा लेने का निर्णय गिरवी रखी गई संपत्ति अमान्य है. उन्होंने माननीय राष्ट्रीय कंपनी कानून के तहत मामला दायर किया ट्रिब्यूनल (एनसीएलटी) ने दलील दी कि चूंकि स्थगन चल रहा है, सुरक्षा का प्रवर्तन कंपनी के खिलाफ SARFAESI अधिनियम, 2002 के तहत ब्याज पूरी तरह से बंद कर दिया जाए। इस बीच प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) को कुछ पुख्ता जानकारी के आधार पर... कंपनी चावल और अनाज के कारोबार की आड़ में प्रतिबंधित दवाओं का कारोबार कर रही है अपराध है, ईडी ने अपनी टीम के साथ सुबह-सुबह दफ्तर पर छापा मारा कंपनी और संजय के आवास पर और कार्यालय में भारी मात्रा में डोडा-पोस्त मिला कंपनी के साथ-साथ संजय के गोदाम में भी। ईडी ने अनंतिम कुर्की का आदेश दिया कार्यालय परिसर और संजय के आवास की। ये दोनों संपत्तियां पहले से ही अधीन थीं कोटा के स्टार बैंक में बंधक।