केस स्टडी - 2 पृष्ठभूमि श्री दयानंद, भारतीय पुलिस सेवा (आईपीएस) में अर्हता प्राप्त करने के बाद, 35 साल पहले पुलिस विभाग में शामिल हुए। अपनी क्षमता और सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन के कारण, उन्हें त्वरित अंतराल पर पदोन्नति मिली और वह हाल ही में पुलिस आयुक्त, ठाणे (महाराष्ट्र) के पद से सेवानिवृत्त हुए। उन्हें पीएफ, ग्रेच्युटी और अवकाश नकदीकरण जैसे शानदार सेवानिवृत्ति लाभ प्राप्त हुए। श्री विजय वह पारिवारिक मोर्चे पर खुश थे। उनके बड़े बेटे, श्री विजय, बचपन से ही बहुत मेधावी थे और उन्होंने इंजीनियरिंग में अपनी मास्टर्स पूरी की। एक प्रसिद्ध विनिर्माण कंपनी में पांच साल तक सेवा देने के बाद, उन्होंने इस्तीफा दे दिया और आईआईएम, बैंगलोर से अपनी पोस्ट क्वालिफिकेशन एमबीए पूरी की। श्री तुषार उनके छोटे बेटे श्री तुषार का झुकाव फिल्म उद्योग में एक अभिनेता के रूप में अपना करियर बनाने की ओर था। धीरे-धीरे, उन्हें फिल्मों में भूमिकाएं मिलने लगीं और कुछ समय संघर्ष करने के बाद, उन्होंने उद्योग में अच्छा नाम और प्रसिद्धि अर्जित की। उन्हें धन और संपत्ति का आशीर्वाद मिला था जिसे उन्होंने संबंधित क्षेत्र में निवेश करना शुरू कर दिया। कुछ वर्षों के बाद, उन्होंने अपना खुद का प्रोडक्शन हाउस स्थापित किया और अपनी स्वतंत्र वेब श्रृंखला, लघु फिल्में और टीवी धारावाहिकों का निर्माण शुरू किया। हालांकि, वह कुछ असामाजिक तत्वों और तस्करों के संपर्क में आ गए। उन्हें नशीले पदार्थों, अफीम, सोने आदि की तस्करी जैसी तस्करी और अन्य अवैध गतिविधियों को अंजाम देने के लिए मजबूर किया गया, जिसमें भारी अवैध धन का लेन-देन शामिल था, इस बात की जानकारी होने के बावजूद कि ऐसी गतिविधियों में लिप्त होना धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 (पीएमएलए) के तहत दंडनीय अपराध है। श्री धनंजय मेहता श्री धनंजय मेहता (श्री डीएम) मेहता समूह के संस्थापक और अध्यक्ष हैं, जिसकी कई संस्थाएं हैं। समूह का संचालन व्यापक है और विभिन्न क्षेत्रों में इसकी उपस्थिति है। ऐसी ही एक समूह कंपनी लाइफ फार्मास्युटिकल्स लिमिटेड (एलपीएल) है, जो जेनेरिक दवाओं और औषधियों के निर्माण में लगी हुई है। श्री डीएम श्री दयानंद के घनिष्ठ मित्र हैं और श्री विजय की योग्यता और क्षमता को अच्छी तरह जानते हैं, इसलिए उन्होंने उन्हें एलपीएल का पूर्णकालिक निदेशक बनने की पेशकश की जिसे उन्होंने स्वीकार कर लिया। श्री दयानंद ने श्री विजय को एलपीएल के इक्विटी शेयरधारक बनने के लिए सेवानिवृत्ति लाभ निधि से कुछ राशि उपहार में दी। बैंक उधार कम समय में, विभिन्न दवाओं का उत्पादन अपने उच्चतम स्तर पर था। कार्यशील पूंजी आवश्यकताओं को पूरा करने और उत्पादों की उत्पादन क्षमता और विपणन स्तर को बढ़ाने के लिए बुनियादी ढांचे के विकास हेतु, एलपीएल ने स्टार बैंक लिमिटेड (स्टार बैंक) और स्काई बैंक लिमिटेड (स्काई बैंक) से ₹10 करोड़ के ऋण प्रस्ताव के साथ संपर्क किया, जिसे उनके द्वारा संयुक्त रूप से वित्तपोषित किया जाना था। दोनों बैंकों ने, एक संघ में, स्टार बैंक के संघ नेता होने के नाते, 10% प्रति वर्ष की ब्याज दर पर समान अनुपात में ऋण प्रस्ताव को मंजूरी दी। ऋण समझौते के अनुपालन में, बैंकों के पक्ष में एलपीएल की चल और अचल संपत्तियों पर सुरक्षा हित बनाया गया था जिसमें संयंत्र और मशीनरी, वाहन, कार्यालय भवन, कारखाना भवन और एक औद्योगिक क्षेत्र में एक खुला भूखंड शामिल था। इसके अतिरिक्त, श्री डीएम की व्यक्तिगत गारंटी के रूप में संपार्श्विक सुरक्षा भी प्रदान की गई थी। झटका हालांकि, वर्षों से, प्रतिस्पर्धियों के प्रवेश, श्री डीएम की वृद्धावस्था के कारण कंपनी के मामलों में ध्यान की कमी, मांग में भारी कमी और अन्य प्रासंगिक कारकों के कारण, एलपीएल का कारोबार घटने लगा जिससे नुकसान हुआ और बैंक ऋण की सेवा और पुनर्भुगतान में गंभीर चूक हुई। दोनों बैंकों ने तब बकाया ऋण को अपनी पुस्तकों में गैर-निष्पादित परिसंपत्ति (एनपीए) के रूप में वर्गीकृत किया और उसके बाद स्टार बैंक, संघ के नेता होने के नाते, एलपीएल को एक नोटिस दिया जिसमें उल्लेख किया गया था कि नोटिस की तारीख पर उसके ₹10 करोड़ के बकाया ऋणों का, जैसा कि नीचे विस्तृत है, नोटिस प्राप्त होने के 60 दिनों के भीतर पूर्ण रूप से भुगतान किया जाए, ऐसा न करने पर प्रतिभूतिकरण और वित्तीय आस्तियों का पुनर्निर्माण और प्रतिभूति हित प्रवर्तन अधिनियम, 2002 (जिसे इसके बाद "सरफेसी अधिनियम" कहा जाएगा) के प्रावधानों के तहत सुरक्षित परिसंपत्तियों पर कब्जा लेने और एलपीएल के व्यवसाय के प्रबंधन के उपाय किए जाएंगे। देय राशि का विवरण नीचे दिया गया था: (ए) स्टार बैंक: ₹4.00 करोड़ जिसमें ₹1.00 करोड़ का देय ब्याज शामिल है। (बी) स्काई बैंक: ₹6.00 करोड़ जिसमें ₹5.00 करोड़ का देय ब्याज शामिल है। एक रिट याचिका दायर करना एलपीएल ने बैंकों की कार्रवाई के खिलाफ सक्षम क्षेत्राधिकार के उच्च न्यायालय के समक्ष एक रिट याचिका दायर करके प्रतिक्रिया व्यक्त की, जिसमें अन्य बातों के साथ-साथ, बैंकों द्वारा अपने खाते को एनपीए के रूप में वर्गीकृत करने को चुनौती दी गई और स्टेट बैंक द्वारा जारी मांग नोटिस सहित पिछले पत्रों को रद्द करने की प्रार्थना की गई। उच्च न्यायालय ने अपील खारिज कर दी। उसी राहत के लिए सर्वोच्च न्यायालय के समक्ष दूसरी अपील दायर की गई थी जिसे इस कारण से भी खारिज कर दिया गया था कि एलपीएल सरफेसी अधिनियम के तहत उपलब्ध उपाय का पहले लाभ उठाए बिना रिट/अपील के माध्यम से न्यायालय में जा रहा है। श्री डीएम की आशंकाएं श्री डीएम का मत है कि उक्त अधिनियम सुरक्षित लेनदार के पक्ष में एकतरफा है, बल्कि, यह असंवैधानिक है। उन्हें संदेह है कि क्या सुरक्षित लेनदारों द्वारा एलपीएल के व्यवसाय का प्रबंधन संभालने के बाद उन्हें और श्री विजय को उनके पद के नुकसान के लिए मुआवजे का अधिकार होगा और उन्होंने तर्क दिया है कि एलपीएल को मांग नोटिस जारी नहीं किया जा सकता है क्योंकि उसे महाराष्ट्र राहत उपक्रम (विशेष प्रावधान) अधिनियम, 1958 के तहत अपने पक्ष में एक अधिसूचना जारी की गई है जो सुरक्षित लेनदार के प्रति उसके सभी दायित्वों और देनदारियों को निलंबित करती है। श्री विजय सरफेसी अधिनियम, 2002 की धारा 13(4) के तहत सुरक्षित लेनदार द्वारा उठाए गए उपायों से व्यथित हैं और ऋण वसूली न्यायाधिकरण (डीआरटी) के समक्ष एक आवेदन करना चाहते हैं और आपसे आवेदन दाखिल करने के लिए देय शुल्क जानना चाहते हैं। श्री तुषार के कार्य श्री तुषार को कुछ अन्य दोस्तों ने, जो पहले से ही ऐसी अवैध गतिविधियों में शामिल थे, सलाह दी कि ऐसे अवैध धन को औपचारिक वित्तीय प्रणाली में कैसे वापस लाया जाए। सलाह के अनुसार, वह एक ही दिन में विभिन्न बैंकों में कई लेनदेन करता था और जमा की गई राशि को सुरक्षित रखने के लिए तीसरे पक्ष को हस्तांतरित करता था और उन्हें विभिन्न न्यायालयों के बीच और अपतटीय खातों या वित्तीय लेनदेन जैसे कि रियल एस्टेट में निवेश, अपने परिवार के सदस्यों के लिए आभूषण खरीदना, बेनामी संपत्ति खरीदना, ट्रस्ट बनाना, व्यावसायिक निवेश आदि के माध्यम से जटिल बैंक इलेक्ट्रॉनिक हस्तांतरण की एक श्रृंखला में घुमाता था, और आगे उपयोग के लिए धन को वित्तीय प्रणाली में फिर से लाने के लिए रियल एस्टेट संपत्तियों, सोने और अन्य आभूषणों, महंगे उपहारों, ऋणों आदि की खरीद और बिक्री की गतिविधियों को अपनाता था। उन्होंने ऐसी धनराशि का उपयोग अपनी वेब श्रृंखला, लघु फिल्मों के निर्माण, अन्य फिल्म निर्माताओं को वित्तपोषण आदि के लिए करना शुरू कर दिया। दागी धन को साफ करने के उपाय के रूप में, उन्होंने एक बंगला खरीदा जिसके लिए 50% मार्जिन मनी अपराध की आय से उनके द्वारा योगदान की गई थी और शेष ऋण वित्त जया बैंक लिमिटेड (जया बैंक) से प्राप्त किया गया था, जिसे उनके द्वारा एक बंगले की खरीद के लिए लाए गए दागी धन के बारे में जानकारी नहीं थी, जिसे उन्होंने स्वयं वित्तपोषित किया था और बंगले को गिरवी रखकर श्री तुषार द्वारा प्रदान की गई सुरक्षा पर भरोसा करते हुए जया बैंक ने इस संपत्ति की खरीद के लिए ऋण वित्त प्रदान किया। श्री तुषार ने शुरू में ईएमआई का नियमित भुगतान किया लेकिन बाद में उन्होंने ईएमआई का भुगतान करने में चूक करना शुरू कर दिया जिसके लिए जया बैंक ने उन्हें चूक की गई राशि का भुगतान करने और खाते को व्यवस्थित करने के लिए एक नोटिस जारी किया, अन्यथा वह सुरक्षा हित के प्रवर्तन के लिए आगे बढ़ेगा। संपत्तियों की अनंतिम कुर्की इस बीच, श्री तुषार के नशीले पदार्थों, अफीम, सोने आदि की तस्करी गतिविधियों में लिप्त होने और अपराध की आय से एक बंगला खरीदने की जानकारी मिलने पर, निदेशक ने लिखित आदेश द्वारा, उचित प्रक्रिया का पालन करते हुए संपत्ति को अनंतिम रूप से कुर्क कर लिया। संपत्ति की अनंतिम कुर्की को न्यायनिर्णायक प्राधिकारी द्वारा पुष्टि की गई। बाद में, मुकदमे के समापन पर, विशेष न्यायालय ने संपत्ति की जब्ती का आदेश पारित किया। जया बैंक ने अपने कानूनी विभाग को इस मामले को संदर्भित किया ताकि अपनी सुरक्षा हित के प्रवर्तन के लिए संपत्ति को उसे बहाल करने की व्यवहार्यता की जांच की जा सके। उपरोक्त जानकारी के आधार पर, आपसे अनुरोध है कि भाग ए और भाग बी में निहित निम्नलिखित प्रश्नों के उत्तर दें: भाग - ए